Compliance regulatorio SB
Respuesta a fiscalización y visitas SB
Las FISCALIZACIONES de la SB son componente ordinario de la supervisión bancaria: (a) OFF-SITE mediante reportes periódicos + análisis financiero remoto; (b) ON-SITE con equipo SB visitando el banco (visitas ordinarias, extraordinarias, temáticas — PLD, capital, riesgos, gobierno). Preparación clave: documentación al día, matriz de responsabilidades, punto de contacto único con SB, protocolo de entrega de información. Ante OBSERVACIONES: respuesta técnica-legal + plan correctivo con hitos + seguimiento. Ante PROCEDIMIENTO SANCIONATORIO: defensa en cada etapa + potencial recurso contencioso-administrativo posterior.
- Documentación al día: primer punto de fricción en visitas.
- Comunicaciones con SB: coordinar solo via punto único.
- Observaciones: responder con plan correctivo realista + hitos verificables.
- Procedimiento sancionatorio: debido proceso — no ceder derechos.
- Recurso contencioso-administrativo ante Sala III CSJ tras agotamiento vía administrativa.
Es para usted si...
- Banco con visita SB inminente.
- Compliance Officer coordinando respuesta.
- Directorio ante escenario de sanción.
- Institución con observaciones + plan correctivo.
- Banco en proceso sancionatorio.
Requisitos
- Expediente completo de compliance.
- Matriz de responsabilidades + punto de contacto único con SB.
- Protocolo de respuesta a inspecciones.
- Documentación técnica según área revisada.
- Plan correctivo cuando aplica.
Plazos
- Trámite
- Visitas SB: días. Respuesta a observaciones: 30-90 días. Procedimiento sancionatorio: 6-18 meses.
Costos y honorarios
Honorarios profesionales
Cotización según fase. Aplicamos el Acuerdo CNA 609-A/2021. Retainer disponible.
Determinados según el Acuerdo CNA 609-A/2021 del Colegio Nacional de Abogados. Le enviamos propuesta escrita con precio cerrado antes de iniciar el trámite.
Base legal
Decreto principal: DL 9/1998 + Ley 2/2008 + Acuerdos SB sobre supervisión + CPC Ley 402/2023 (recurso contencioso).
- DL 9 de 1998 — Ley Bancaria.
- Ley 2 de 2008 — Superintendencia de Bancos.
- Acuerdos SB sobre inspecciones y sanciones.
- Ley 38 de 2000 (procedimiento administrativo general).
- CPC Ley 402/2023.
Notas de la Firma Ver comentarios según nuestra experiencia
Servicios DTR
Preparación pre-visita, coordinación durante inspección, respuesta a observaciones, defensa en procedimiento sancionatorio, recurso contencioso-administrativo posterior. Retainer disponible.