Compliance regulatorio SB
Gobierno corporativo bancario — Acuerdos SB
El gobierno corporativo bancario en Panamá se rige por la Ley Bancaria + Acuerdos SB específicos (múltiples emitidos desde 1998). Estructura mínima exigida: (a) DIRECTORIO con independencia + expertise; (b) COMITÉS estatutarios (auditoría, riesgos, cumplimiento, remuneración); (c) AUDITORÍA INTERNA + externa independientes; (d) CÓDIGO DE ÉTICA + procedimientos disciplinarios; (e) GESTIÓN DE CONFLICTOS DE INTERÉS (partes vinculadas, PEP); (f) TRANSPARENCIA en remuneración directorio + ejecutivos. Alineado con Basilea Committee + OECD Principles of Corporate Governance for Banks. Sanciones SB por incumplimiento: multas, suspensión de directivos, revocación de licencia.
- Composición del directorio: independientes según Acuerdo SB específico.
- Comité de auditoría: mayoría independiente + reporte directo al directorio.
- PEP: consideraciones adicionales en directores + ejecutivos.
- Conflictos de interés: registro + declaración periódica.
- Auditoría externa: rotación periódica.
Es para usted si...
- Banco establecido revisando gobierno.
- Nuevo banco estructurando desde cero.
- Directorio con obligación de reformar.
- Compliance Officer diseñando políticas.
- Auditor externo evaluando cumplimiento.
Requisitos
- Estatutos + reglamento interno del directorio.
- Composición directorio (independencia + expertise + no conflictos).
- Cargas y comités constituidos con acta.
- Auditoría interna con reporte a comité de auditoría.
- Código de ética + procedimientos.
Plazos
- Trámite
- Diseño/reforma: 3-6 meses. Implementación completa: 12-18 meses.
Costos y honorarios
Honorarios profesionales
Cotización según alcance. Aplicamos el Acuerdo CNA 609-A/2021. Retainer disponible.
Determinados según el Acuerdo CNA 609-A/2021 del Colegio Nacional de Abogados. Le enviamos propuesta escrita con precio cerrado antes de iniciar el trámite.
Base legal
Decreto principal: DL 9/1998 (Ley Bancaria) + Acuerdos SB sobre gobierno corporativo + Basilea Committee + OECD Principles.
- Decreto Ley 9 de 1998 — Ley Bancaria.
- Ley 2 de 2008.
- Acuerdos SB específicos sobre gobierno corporativo (revisar vigentes en el compendio 852.4/acuerdos).
- Basel Committee — Corporate Governance Principles for Banks.
- OECD Principles of Corporate Governance.
Notas de la Firma Ver comentarios según nuestra experiencia
Servicios DTR
Diseño y reforma del gobierno corporativo, coordinación con auditores, capacitación de directores, defensa en fiscalización SB.