Compliance regulatorio SB
Resolución y liquidación bancaria — intervención SB + Ley Bancaria
El RÉGIMEN DE RESOLUCIÓN BANCARIA en Panamá se rige por la Ley Bancaria (DL 9/1998) + Acuerdos SB específicos + principios internacionales (FSB Key Attributes). La SB puede declarar INTERVENCIÓN cuando un banco enfrenta insuficiencia grave de capital o liquidez, mala gestión, o incumplimiento reiterado. Modalidades: (a) SUPERVISIÓN ESPECIAL — medidas correctivas intensivas; (b) INTERVENCIÓN — SB designa interventor con facultades administrativas; (c) REORGANIZACIÓN con plan a mediano plazo; (d) LIQUIDACIÓN FORZOSA — cierre ordenado del banco con prelación de créditos (depositantes protegidos hasta topes + FSD Fondo Seguro Depósitos). Depositantes: en Panamá existe seguro de depósitos para importes específicos. DTR asesora a: depositantes afectados, acreedores, accionistas, directorio, interventor.
- Depósitos protegidos: hasta topes del sistema panameño (verificar norma vigente).
- Prelación de créditos: depositantes + laborales tienen prioridad.
- Responsabilidad de directores: potencial personal por mala gestión previa.
- Cross-border: bancos con sucursales exteriores — coordinación multi-jurisdicción.
- Adquisición del intervenido: opción con due diligence acelerado.
Es para usted si...
- Depositante afectado por intervención.
- Acreedor con exposición al banco intervenido.
- Accionista buscando defender su posición.
- Directorio ante procedimiento de responsabilidad.
- Interventor coordinando el proceso.
- Otro banco evaluando adquisición del intervenido.
Requisitos para persona natural
- Cédula.
- Comprobante de depósito o crédito.
Requisitos para empresa
- Personería.
- Documentación de exposición.
Plazos
- Trámite
- Intervención: inmediata. Reorganización: 6-24 meses. Liquidación: 12-60 meses.
Costos y honorarios
Honorarios profesionales
Cotización según posición y complejidad. Aplicamos el Acuerdo CNA 609-A/2021.
Determinados según el Acuerdo CNA 609-A/2021 del Colegio Nacional de Abogados. Le enviamos propuesta escrita con precio cerrado antes de iniciar el trámite.
Base legal
Decreto principal: DL 9/1998 (Ley Bancaria — Título de intervención + liquidación) + Ley 2/2008 + Acuerdos SB + FSB Key Attributes (referencia internacional).
- DL 9 de 1998 — Ley Bancaria (arts. sobre intervención + liquidación forzosa).
- Ley 2 de 2008 — SB.
- Acuerdos SB sobre resolución bancaria.
- FSB Key Attributes of Effective Resolution Regimes (referencia internacional).
- Ley 12 de 2016 — Reorganización y Liquidación (aplicable subsidiariamente).
Notas de la Firma Ver comentarios según nuestra experiencia
Servicios DTR
Para depositantes/acreedores: defensa de posición, presentación de crédito, seguimiento. Para directorio: defensa en responsabilidad. Para interventor: asesoría técnica. Para adquirentes: due diligence en intervenciones.