Litigio y defensa bancaria
Defensa en fraude bancario — víctima y acusado
El FRAUDE BANCARIO tiene múltiples caras: PHISHING, SMISHING, VISHING, BEC (Business Email Compromise), suplantación de identidad, transferencia no autorizada, tarjeta clonada, apropiación indebida por empleado, esquemas Ponzi. La víctima activa: (a) RECLAMO INTERNO al banco (28-60 días); (b) DEMANDA CIVIL por incumplimiento de deber de custodia; (c) QUERELLA PENAL con MP; (d) RECLAMO ANTAI si datos comprometidos; (e) SB por incumplimientos regulatorios del banco. El acusado activa: defensa SPA (Ley 63/2008), medidas cautelares, negociación con MP, coordinación con civil para reparación. DTR maneja ambos lados con equipos separados por conflictos de interés.
- Preservación de evidencia digital URGENTE (cross-ref: cadena de custodia digital).
- Comunicaciones con el atacante: no borrar, no negociar sin abogado.
- Reversión de transferencia: pedir al banco activar procedimientos SWIFT/ACH inmediatos.
- Reporte a UAF: si involucra crypto o transferencias sospechosas.
- Cobertura seguro cibernético: notificar sin demora + no comprometer subrogación.
- Coordinación bancaria y penal: ambos frentes activados en paralelo.
Es para usted si...
- Víctima particular de phishing bancario.
- Empresa víctima de BEC o CEO fraud.
- Cliente con transferencia no autorizada.
- Empleado bancario acusado.
- Directivo empresarial acusado de fraude financiero.
- Institución financiera con brecha operativa.
Requisitos para persona natural
- Cédula.
- Evidencia técnica (emails, mensajes, logs, capturas).
- Reporte al banco + respuesta.
- Cronología de los hechos.
Requisitos para empresa
- Personería + poder.
- Análisis forense interno.
- Coordinación con IT + Compliance.
Plazos
- Trámite
- Reclamo interno: 30-60 días. Vía civil: 12-36 meses. Vía penal: variable.
Costos y honorarios
Honorarios profesionales
Cotización según complejidad. Aplicamos el Acuerdo CNA 609-A/2021.
Determinados según el Acuerdo CNA 609-A/2021 del Colegio Nacional de Abogados. Le enviamos propuesta escrita con precio cerrado antes de iniciar el trámite.
Base legal
Decreto principal: Código Penal + Ley 63/2008 SPA + DL 9/1998 + Ley 45/2007 + Ley 81/2019 + Código Civil + CPC Ley 402/2023.
- Código Penal — estafa (Arts. 220+), apropiación indebida (Art. 227), fraude informático (Ley 51/2008), lavado.
- Ley 63 de 2008 — Sistema Penal Acusatorio.
- DL 9/1998 — Ley Bancaria (deber de custodia).
- Ley 45 de 2007 — ACODECO.
- Ley 81 de 2019 — datos personales.
- Código Civil — responsabilidad.
- CPC Ley 402/2023.
Notas de la Firma Ver comentarios según nuestra experiencia
Servicios DTR
Para víctima: reclamo bancario, demanda civil, querella penal, coordinación ANTAI/SB. Para acusado: defensa SPA, negociación con MP, coordinación con civil.